WELCHER BENUTZER VON E-MONEY KANN ZAHLUNGEN FÜR KÄUFE DES WEITEREN DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD VIA ZAHLUNG HINNEHMEN.

E-Money, das digitale Gegenstück abgeschlossen Bargeld, ist ein Konzept, dasjenige zu starken Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. Heute steht es an einem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und den Weg jetzt für Zahlungsprodukte ebnen, die doch direktem Wettbewerb mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf der anderen Artikel könnte das immer größer werdende Hantel von Justierung und Governance, die sich dagegen stapeln, seinen Anstieg auf Eis legen.

Seit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat der E-Geld dasjenige Potenzial, die bahnbrechende Veränderung zu herstellen, indem dieses Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig über umgehen des weiteren in geraume konservative ferner geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Via der EU-Richtlinie für elektronisches Geld taktlos dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung von Pass-E-Geld in Europa schuf, wurde das Linie tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist trotzdem ohne echtes Gegenstück in Welt des weiteren in der Ausfluss wurde Westen zu von Brutstätte dieser E-Geld-Innovation – mit Programme von PayPal, TransferWise ferner Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde rasch zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt haben, von jener Londoner Oyster Card erst wenn hin zum Übergriff der größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Darüber hinaus den letzten Jahren hat sich die Zahl dieser E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen darüber hinaus Anwendungen sind immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen zaehlen gezeigt, dass sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert befinden sich, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Wohl viele Kryptowährungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da diese einen strukturierten Governance-Rahmen reichen. Kräfte wandern sich vs. E-Geld Via Konkurrenz stammt es dennoch zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten ferner traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Wie Reaktion gen unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz via Regulierung weiterhin Beschränkungen vietnamteachingjobscom.000webhostapp.com über erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, indessen E-Geld-Institute vom Zugriff uff (berlinerisch) Kernfunktionen und -daten ausgeschlossen werden, wohl wissend, wenn ein weiterer Zugang andere Störungen führen zu würde. Gen der anderen Seite sind eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen und eine allgemeine Steuerung dieser Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Kalibrierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen jener ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld im Jahr 2000 und jener zweiten Richtmarke im Jahr 2009 auf keinen fall wesentlichen Regelungen gab, werden sein die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird besonders reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, sofern sie (voraussichtlich) 2017 mit Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zu der Bekämpfung der Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in um konform zu bleiben. Nicht nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute mit mehr Einhaltung arbeiten, stattdessen auch, dass sie Gefahr laufen, vonseiten ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu wird, und betreiben jetzt geraume “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen wie auch diese schmeißen große Befragen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Ausgangsebene, dass Kundschaft Services gebrauchen können, abgerechnet die gleichkommen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, fuer denen jene teilnehmen zu tun sein, um 1 Bankkonto zu erhalten, das nachsehen haben E-Geld-Dienste jenen Vorteil, wenn sie gezwungen werden, die gleichen oder auch sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften via traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Wert, den E-Geld-Produkte halten kompetenz, müssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben der Erhöhung jener KYC-Regulierung gern wissen wollen, ob es einfacher wäre, den Steig zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die überarbeitete Richtmarke über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Umstand, dass diese ein geladen lizenziertes Zahlungsinstitut und nicht E-Geld-Institut wird, zu von zunehmend verlockenden Option sein. Die bahnbrechende Funktion von PSD2, die im Januar 2018 darüber hinaus Betrieb angewendet wird, besteht darin, wenn die Banken den Zufahrt zu den Kundendaten dieser Kunden wahrscheinlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen sind verpflichtet, damit jene Finanzdienstleistungen uff (berlinerisch) der Datenstruktur der Banken aufbauen kompetenz durch die obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Einfahrt zu Schlüsselinformationen – von Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Moment, zu dem die Masse der Infos, auf die E-Geld-Institute zugreifen kompetenz, reduziert darf.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *